如何远离非法集资? “齐鲁最美警察” 为您支招

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齐鲁网5月17日讯十几年前他成功侦破了发生在济南长清的具有传销性质的“泰灵塔”案,如今又投入到打击互联网非法集资的攻坚战中。透过他的火眼金睛,能看到非法集资高收益的马甲下面隐藏的哪些不为人知的肮脏交易?日前,记者袁茹、明如月采访了荣获第三届“齐鲁最美警察”称号的济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉,请他为大家揭开非法集资的画皮。

如何远离非法集资? “齐鲁最美警察” 为您支招

记者:您从警以来侦破过多起非法集资大案,这其中哪起案子给您留下的印象最深?

褚队长:印象最深刻的是2001年侦破的“泰灵塔”那起案件子。那个案子发生在2001年,当时有一伙南方的犯罪分子在济南郊区灵岩寺附近建了一个泰灵塔。他们打着殡葬改革的旗号,推销逝者牌位。“泰灵塔”建成后被分割成多个空间对外销售,实质上它是在用传销的方式炒作殡葬产品。这些非法集资犯罪分子对外销售的宣传口径是,投资“泰灵塔”能升值。他们承诺,买了“泰灵塔”牌位的投资人可以获得很高的收益。什么时候想退出了,本金随时可以退还。这种传销加集资的模式让一些省城市民蒙住了双眼,他们只看到利益,忽视了风险。最后,这些犯罪分子携投资者的巨款潜逃至国外。

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“泰灵塔”一案的受害者多达上万人,案值超过十个亿,绝大多数受害人血本无归。我记得在受害者中有一位50多岁的单身工程师,用大半生的积蓄投资了50多个“泰灵塔”牌位。当他发现一、两百万的投资打了水漂后,急火攻心得了半身不遂,由80岁的老母亲在家照料。老太太悲愤交加地向我们办案人员控诉这些非法集资犯罪分子,“我们家的人都死光了,也用不了这么多牌位。”不少投资人之所以参与非法集资,主要是抱着侥幸心理。他们虽然明白非法集资犹如击鼓传花,是个骗局,但总认为击鼓传花不一定能传到自己的手里。有些人会说,我不买投资周期太长的非法理财产品不就可以了吗?从事非法集资的投资理财公司规模这么大,怎么也得运转个一年半载才能垮掉,我可以投上一期就退出来。结果这些骗子弄上一期就跑了,你防不胜防!

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记者:褚队长,通过您讲述的泰灵塔这个案子,大家对非法集资的社会危害性有了深刻的认识。如今随着互联网走进千家万户,一些不法分子正借助互联网的外衣,打着金融创新的幌子,从事互联网非法集资活动。请给听众朋友们介绍一下这方面的情况。

褚队长:这些年非法集资犯罪分子开始换上了以下一些的“马甲”——“ P2P”、“贵金属”、“数字货币”……等等。犯罪分子主攻的人群是年轻的八零后、九零后,给这些人讲创富神话,讲故事、洗脑。现在这一波非法集资案件还有一个特点,一方面用前卫的新型金融知识包装产品,另一方面借助互联网进行传播。

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记者:非法集资活动具有较强的欺骗性和隐蔽性,老百姓应该如何识别?

褚队长:老百姓有一个误区,认为投资理财机构只要有证照就属于正规机构。事情并没有这样简单,大家看投资理财机构的营业证时,要仔细看其经营范围。所有非法投资理财机构的营业证经营范围只包括生产型、销售型、商贸型,绝对不会允许它吸收存款。吸存是金融行为,工商局说了不算,得金融监管部门签字审批,没有金融许可证是不能开展投资理财业务的。老百姓想投资,得先看看有没有金融许可证。另外,我对广大百姓还有一点衷告:绝大多数的百姓不具备专业的金融知识,投资还是选稳健的渠道和产品。大家可以到银行买个理财产品,买买基金。千万不要贪图高收益,任何投资理财方式收益越高、风险越大。不具备专业知识,就尽量远离高风险的投资理财渠道。老百姓投资还是稳健一些,不要冒险。

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山东经济广播记者采访褚队长

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